Autorización

Compruebe si su empresa debería estar autorizada o registrada, qué formularios tendrá que presentar y qué tasas tendrá que pagar.

La Ley de Servicios y Mercados Financieros (Financial Services and Markets Act, FSMA por su sigla en inglés) señala que cualquier empresa o persona física que lleve a cabo una actividad regulada en el Reino Unido (incluyendo a las empresas sometidas a doble regulación) debe estar autorizada o registrada por nosotros, salvo que esté exenta.

Véase información aparte sobre autorización para:

Empresas sometidas a un único regulador

Las empresas que estén reguladas únicamente por nosotros pueden seguir nuestro sencillo proceso de solicitud de autorización en 4 pasos.

Empresas sometidas a doble regulación

Algunas empresas, entre ellas los bancos, cooperativas de crédito y compañías de seguros, están reguladas por nosotros por el modo en el que realizan su actividad empresarial y por la Prudential Regulation Authority (PRA) en cuanto a requisitos financieros.

Si su empresa está sometida a doble regulación y quiere obtener una autorización, debe presentar una sola solicitud a la PRA, pues es el regulador principal de todas las empresas sometidas a doble regulación. La PRA nos transmitirá su solicitud, que evaluaremos conjuntamente con ellos según nuestros umbrales minimos. Después organizaremos una serie de reuniones con ustedes para comentar sus planes y progresos.

La PRA tomará la decisión definitiva sobre su solicitud, si bien necesita nuestro consentimiento para autorizar a una empresa sometida a doble regulación.

Más información sobre la autorización disponible en:

Registro

Es posible que algunas empresas solo necesiten estar registradas, en lugar de autorizadas. Esto significa normalmente que funcionan en un entorno de menor riesgo, por lo que no necesitamos tanta información sobre su negocio ni proteger los fondos que reciben de clientes para servicios de pago.

Entre las empresas o sociedades registradas se encuentran:

  • algunos proveedores de servicios de pago
  • instituciones de dinero electrónico
  • algunas mutualidades de previsión social (cooperativas, mutualidades de apoyo comunitario, y sociedades conocidas anteriormente como sociedades industriales y cajas de previsión)
  • clubes de trabajadores

Exenciones y exclusiones

Algunos tipos de empresas y personas físicas podrían no requerir autorización. Son:

  • representantes nombrados (agentes de la empresa mandante autorizada)
  • empresas profesionales –como abogados, contables o actuarios– que llevan a cabo actividades reguladas junto con su negocio principal
  • autoridades locales o algunos colectivos de vivienda que desempeñan actividades de mediación de seguros o hipotecarias

Las exclusiones son condiciones en virtud de las cuales actividades que normalmente están reguladas se convierten en actividades no reguladas. Así pues, si cuenta con una exclusión, no necesitará autorización para la actividad.

Los ejemplos de exclusión comprenden:

  • exclusión de introductor/presentador
  • exclusión de personas extranjeras

Representantes nombrados (AR por su sigla en inglés)

Cuando autorizamos a una empresa, es posible que esta nombre a una persona o empresa para que lleve a cabo actividades reguladas y actúe como su agente. La empresa autorizada es conocida en ese caso como el «mandante». El mandante asume la plena responsabilidad de asegurarse de que el representante cumpla nuestras normas.

Información adicional sobre la relación de una empresa con su representante nombrado.

Fondos autorizados

Los fondos autorizados, que pueden denominarse asimismo «CIS autorizados» (planes de inversión colectiva), deben estar establecidos en el Reino Unido y adoptar una de las formas jurídicas siguientes:

  • Authorised Contractual Scheme (ACS)
  • Authorised Unit Trust (AUT)
  • sociedad de inversión con capital variable (Investment Company with Variable Capital) (ICVC)

Información adicional sobre los fondos autorizados y reconocidos.