Autorización: qué implica

Los proveedores de servicios financieros, las sociedades de inversión y las entidades de crédito al consumo deben recibir nuestra autorización. He aquí un resumen de lo que usted debe conocer.

Con arreglo a lo dispuesto en la Ley de servicios y mercados financieros (Financial Services and Markets Act (FSMA) de 2000, la FCA debe regular las actividades financieras. Toda entidad (ya sea una empresa, una entidad sin ánimo de lucro o empresario autónomo) que desempeñe una actividad regulada deberá recibir nuestra autorización o figurar en nuestro registro, a no ser que esté exenta.

Los bancos, las cooperativas de crédito y las compañías de seguros están regulados por nosotros y por la Prudential Regulation Authority (PRA) del Banco de Inglaterra.

Solicitudes de autorización

Debe solicitarnos la autorización a nosotros (o, si usted está sometido a doble regulación, a la PRA). El proceso puede llevar hasta 6 meses si su solicitud está completa y hasta 12 meses en caso de que esté incompleta. Además, deberá pagar las tasas de solicitud.

Cuando recibamos su solicitud y durante el proceso de evaluación, estudiaremos si usted está preparado, dispuesto y organizado para cumplir de forma continua, los requisitos y normas en virtud del sistema regulatorio. Importante: las entidades autorizadas deben estar preparadas, dispuestas y organizadas para cumplir en todo momento nuestras normas y requisitos.

Qué significa estar preparado, dispuesto y organizado

Esperamos que las entidades se tomen en serio la regulación y planifiquen cómo cumplirán las normas del sistema regulatorio antes de presentar su solicitud. Al examinar hasta qué punto una entidad ha planificado con antelación, nos preguntamos si el solicitante está:

Listo

Autorizaciones tendrá en cuenta qué ha hecho el solicitante al prepararse para presentar su solicitud. Son indicadores positivos, entre otros:

  • leer la información de nuestro sitio web;
  • realizar consultas al centro de contacto;
  • solicitar asesoramiento jurídico y/o de cumplimiento normativo;
  • ser capaz de expresar claramente sus obligaciones reglamentarias.

Dispuesto

Las autorizaciones tendrán en cuenta la actitud del solicitante durante el proceso de autorización. Son indicadores positivos, entre otros:

  • ser abierto y honesto en todos sus contactos con nosotros;
  • ser proactivo a la hora de facilitarnos información;
  • demostrar iniciativa para entender sus obligaciones regulatorias;
  • puntualidad y disponibilidad de los empleados para resolver dudas sobre la solicitud.

Autorizaciones es consciente de que, aunque un solicitante pueda estar dispuesto a corregir errores o lagunas en su solicitud, también debe cumplir el requisito de estar listo.

Autorizaciones no considera suficiente que un cliente presente una solicitud con deficiencias, aunque se muestre dispuesto a resolverlas con la ayuda de Autorizaciones.

Organizado

Debe asegurarse de tener lista toda la documentación acreditativa y de haber adoptado los procedimientos necesarios para cumplir el reglamento desde el día de su autorización. Autorizaciones considerará lo siguiente:

  • por qué el solicitante ha presentado su solicitud en ese momento;
  • qué falta que le impida desarrollar la actividad objeto de la solicitud;
  • si el solicitante podría desempeñar la actividad objeto de la solicitud en el caso de que recibiera la autorización hoy.

No obstante lo anterior, entendemos que algunas inversiones, adquisiciones o contratación solo podrán realizarse una vez recibida la confirmación de la autorización. Si cree que esto podría afectar a su solicitud, no dude en llamar a nuestro Centro de contacto, donde estaremos encantados de ayudarle. 

Una vez presentada su solicitud

Después de presentar su solicitud, esperamos que colabore con nosotros de forma honesta y transparente (para más información, vea el Principio 11), y para garantizar que usted está preparado, dispuesto y organizado en todo momento para cumplir las normas del sistema regulatorio.

Representantes nombrados (AR, por sus siglas en inglés)

Una entidad autorizada puede nombrar a otra entidad o persona para que lleve a cabo actividades reguladas por cuenta de la primera. Cuando esto sucede, la entidad autorizada o «mandante» asume la plena responsabilidad de asegurarse de que su agente o «representante nombrado» cumple nuestras normas.

Responsabilidades de una entidad autorizada

Una vez autorizado por nosotros, deberá pagarse una cuota anual. Además, deberá respetar en todo momento nuestros requisitos mínimos (condiciones límite), cumplir las normas y principios correspondientes a su negocio y enviarnos informes periódicos.

Solicitud de asistencia directa 

El equipo de Asistencia directa ofrece un punto de contacto específico para empresas innovadoras que sopesen solicitar la autorización o una modificación del permiso, necesiten ayuda al respecto, o bien que no requieren la autorización pero podrían beneficiarse de nuestra ayuda.

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