Evite las estafas y las empresas no autorizadas en el sector de la inversión

Debe seguir 7 pasos para asegurarse de que está tratando con una empresa autorizada y para protegerse de estafas, fraudes y actividades no autorizadas.

Las empresas y las personas físicas solo pueden realizar actividades de servicios financieros reguladas en el Reino Unido si están autorizadas por nosotros o registradas a tal efecto o si están exentas. Sin embargo, algunas sin nuestra autorización o, intencionadamente organizan estafas.

Si operan usted con una empresa no autorizada no estará cubierto por el servicio del defensor del cliente financiero, Financial Ombudsman Service, ni por el sistema de compensación de servicios financieros, Financial Services Compensation Scheme (FSCS por su sigla en inglés) si hubiera algún problema.

Pero hay pasos que puede dar para asegurarse de que está tratando con una empresa autorizada y para protegerse de fraudes y actividades no autorizadas.

7 pasos para evitar las empresas no autorizadas

Paso 1: compruebe si una empresa está autorizada o registrada

Casi todas las empresas y empresarios individuales de servicios financieros deben estar autorizados por nosotros. Pero hay determinados tipos de empresas que pueden estar registradas ante nosotros, incluidos algunos proveedores de servicios de pago e instituciones de dinero electrónico, mutuas como cooperativas de crédito, mutualidades de previsión social, sociedades cooperativas, clubes de trabajadores, y entidades y cajas de ahorro.

Compruebe el Registro para ver si una empresa o persona física está autorizada ​​​​​o registrada por nosotros. Debe acceder al Registro desde nuestro sitio web, no por medio de enlaces que aparezcan en correos electronicos ni en la página web de una empresa que le ofrezca una inversión determinada. Asimismo, compruebe que la dirección de nuestro página web es correcta y que no contiene ninguna modificación por sutil que sea, pues puede significar que se trata de una falsificación.

Tenga en cuenta que las empresas registradas no tienen que proporcionarnos tanto detalle sobre sus actividades empresariales, y que tenemos menos poder para vigilarlas.

Para confirmar la identidad de una empresa autorizada en el Registro, pida el «numero de referencia de la empresa» (FRN por su sigla en inglés) y los datos de contacto, pero, cuando tenga que llamarlos por teléfono, utilice siempre el número de centralita que aparece en el Registro en lugar de cualquier número directo que le hayan dado.

Contáctenos

Si no existen datos de contacto en el Registro o si la empresa afirma que los datos están desfasados o si tiene cualquier otra duda, contáctenos:

  • Servicio de Asistencia al Consumidor (Consumer Helpline), número 0800 111 6768
  • Contáctenos

Paso 2: rechace las llamadas no deseadas

Si recibe una llamada de venta sobre una oportunidad de inversión, lo más probable es que se trate de una inversión de alto riesgo o de una estafa. Debe tratar la llamada con extremada precaución. Lo más seguro es colgar.

La persona que realiza la llamada puede servirse de diversos medios para fingir una conexión previa. Puede hacer alusión a un folleto o un mensaje que le han enviado por correo electrónico. Por eso, es importante que conozca otras señales reveladoras que indiquen que la oportunidad de inversión probablemente sea de alto riesgo o se trate de una estafa.

Información adicional sobre las llamadas de ventas.

Puede reducir el número de correos no deseados y llamadas comerciales (o de venta) que reciba inscribiéndose en los servicios Telephone Preference Service y Mailing Preference Service.

Paso 3: busque en nuestra lista de empresas no autorizadas

Puede buscar en nuestra lista de empresas no autorizadas para evitar hacer operaciones con ellas, si bien lo más probable es que los nombres de dichas empresas cambien con frecuencia. Se trata de una lista de las empresas y personas físicas que están dirigiéndose en la actualidad a inversores del Reino Unido y sobre las que hemos recibido reclamaciones.

Añadimos empresas a esta lista tan pronto como nos es posible, pero el hecho de que una empresa que le haya contactado no figure en nuestra lista no significa que sea legítima: puede que el hecho no se nos haya comunicado todavía.

Si le han contactado de improviso acerca de una oportunidad de inversión, puede utilizar la lista de advertencias de la FCA Scamsmart para comprobar la inversión y la empresa que se la ha ofrecido.

Paso 4: atención a las empresas clonadas

Tenga cuidado con los estafadores que pretenden ser de una empresa autorizada por nosotros, como podría ser el caso de lo que llamamos una «empresa clonada».

Estos estafadores afirman a menudo que son de empresas extranjeras que aparecen en el Registro, pues estas empresas no siempre indican todos sus datos de contacto y datos del sitio web.

Paso 5: haga verificaciones adicionales

Los falsificadores siempre están adaptando sus tácticas, por lo que debe hacer verificaciones adicionales para asegurarse de que está tratando con la empresa de servicios financieros en cuestión y de que tiene los datos de contacto correctos, especialmente si ha recibido una llamada imprevista.

Puede comprobar los datos en el sitio web de la empresa, con consultas de números de teléfono o en el Registro Mercantil.

Paso 6: vea advertencias del extranjero

Si está tratando con una empresa o entidad extranjera, debe comprobar cómo está regulado y seguir pasos similares a los indicados.

También tenemos advertencias de reguladores extranjeros sobre empresas que realizan actividades empresariales no autorizadas.

Paso 7: denuncie las empresas no autorizadas

Si cree que se han puesto en contacto con usted desde una empresa no autorizada, avise al Servicio de Asistencia al Consumidor en el número 0800 111 6768.

Rogamos rellene nuestro formulario de denuncia, para avisarnos sobre una empresa o intermediario no autorizado dedicado a determinadas áreas de negocio, tales como crédito al consumo, hipotecas, productos de seguros, servicios de pago, pensiones y acciones.

Enlaces a la derecha:

  • Servicio de Asistencia al Consumidor
  • Teléfono: 0800 111 6768

Más modos de contactarnos 

Líbrese de las estafas como inversor

Enlaces externos

El centro nacional de información sobre estafas y delitos en Internet

Consejos útiles para protegerse de estafas y robo de identidad