Personas autorizadas

Una «persona autorizada» es una persona física a la que autorizamos para que realice una o más actividades para una empresa autorizada. Denominamos estas actividades «funciones controladas».

Esta persona debe conocer y cumplir nuestros requisitos reglamentarios y administrativos, así como comprender cómo los aplicamos.

Las personas autorizadas deben:

  • cumplir los requisitos de nuestros criterio de idoneidad (test «fit and proper») y seguir sus principio 
  • cumplir los Statements of Principle and Code of Practice (que explican el comportamiento que esperamos de las personas que autorizamos) 
  • comunicar a la empresa autorizada, cualquier cosa que pudiera afectar a su idoneidad actual (por medio del formulario 'Form D' (PDF)) a la FCA

Solo podemos autorizar a personas que nos conste que son idóneas para cumplir las funciones controladas que hayan solicitado. Información adicional sobre el test de idoneidad.

Cuando una empresa de crédito al consumo solicite ser autorizada, normalmente será necesario autorizar a una persona como mínimo.

Las personas físicas no pueden desempeñar actividades reguladas sin supervisión hasta que sean evaluadas como competentes.

Es probable que toda persona que trate con clientes necesite autorización. La mayoría de los asesores (por ejemplo, asesores financieros y minoristas, gestores de inversión) necesitarán autorización. La mayoría de los proveedores de asesoramiento de endeudamiento sin ánimo de lucro y algunos empresarios individuales (sole traders) no necesitan tener una persona autorizada.

Información adicional

Información sobre personas autorizadas para empresas de crédito al consumo.