Supervisión

Infórmese acerca de cómo orientamos la supervisión de las empresas.

Nuestra prioridad al supervisar las empresas consiste en asegurar que los consumidores estén en el centro del negocio de las empresas. Nuestro objectivo es aportar un programa sostenible de supervisión con un enfoque para todo el mercado, en lugar de concentrarnos en empresas concretas. Tratamos de gestionar los riesgos antes de que causen perjuicios.

Realizamos valoraciones basados en el riesgo sobre si el modelo de negocio de una empresa y su funcionamiento proporcionan un trato justo para los consumidores, defiende la integridad del mercado y, para las empresas sujetas a nuestra regulación financiera, si es solvente.

Supervisión de conducta

La FCA es responsable de supervisar unas 56 000 empresas. Supervisamos el mercado sirviéndonos de enfoques diferentes. Los tres enfoques principales son:

  • Pilar 1: supervisión proactiva de las grandes empresas.
  • Pilar 2: supervisión reactiva, en función de los acontecimientos, de riesgos reales o emergentes según nuestra inclinación al riesgo.
  • Pilar 3: trabajo temático que se centra en los riesgos y problemas que afectan aun sector en su conjunto.

Intervenimos al principio cuando observamos un mal comportamiento, tomando medidas para impedir perjuicios a los consumidores y los mercados y para garantizar una reparación cuando proceda.

Todas las empresas autorizadas han sido asignadas a una de estas dos categorías de conportamiento:

Empresas de cartera fija

Las empresas de cartera fija tienen un supervisor designado y son supervisadas proactivamente con un enfoque de evaluación continua específico para cada empresa. Todas estas empresas están sometidas a una estrategia de supervisión específica y un programa de trabajo subyacente, que son evaluados en controles de gobernanza clave durante el ciclo regulatorio. Los aspectos del pilar 2 son tratados en función de la inclinación al riesgo y las obligaciones regulatorias, y las empresas pueden ser incluidas asimismo en actividades correspondientes al pilar 3 cuando proceda. 

Información adicional sobre nuestro enfoque de la supervisión de empresas de cartera fija.

Empresas de cartera flexible

Las empresas con cartera flexible son supervisadas mediante un trabajo temático basado en el mercado, junto con programas de actividad de comunicación, participación y formación alineados con los principales riesgos detectados en el sector correspondiente.

Información adicional sobre nuestro enfoque de la supervisión de empresas con cartera flexible.

Supervisión financiera

Somos responsables de la supervisión financiera de más de 18 000 empresas, incluyendo gestores de activos, asesores financieros, y corredores hipotecarios y de seguros. Esto nos convierte en el mayor regulador financiera de Europa en cuanto a número de empresas. Al igual que sucede con nuestra supervisión de la conducta, nuestra supervisión financiera ​​​​​va más allá de un análisis cuantitativo de los recursos financieros de una empresa. Tenemos en cuenta los sistemas y los controles, las disposiciones en materia de gobernanza y las capacidades de gestión de riesgos, incluido el riesgo de conportamientos indebidas.

Fundamentalmente, evaluamos en qué grado las empresas comprendar los riesgos que estás asumiendo y cómo estás posicionada para gestionar dichos riesgos y evitar costes elevados e imprevistos.